Entrou dinheiro hoje, mas o fornecedor vence amanhã. Parte das vendas foi no cartão e ainda não caiu. Sem uma previsão simples, até uma oficina movimentada fica apertada.
O saldo da conta mostra só o dia de hoje. O fluxo de caixa registra o dinheiro que entrou, o que saiu e o que ainda tem data para entrar ou sair.
O que anotar toda semana
Registre os recebimentos pela data prevista, os pagamentos a fornecedores, salários, impostos, aluguel, parcelas e retiradas do dono. Separe o que já aconteceu do que ainda é previsão.
Depois atualize com o que foi pago ou recebido de fato. Um orçamento aceito já é venda, mas só vira caixa quando o cliente paga.
Usar a previsão para decidir
Olhe as próximas semanas antes de comprar equipamento ou reforçar o estoque. Se os pagamentos se concentram em uma mesma semana, pode valer negociar prazo com o fornecedor ou correr atrás das cobranças pendentes.
Mantenha as despesas pessoais fora da conta da oficina. Uma retirada combinada e registrada mostra se a empresa se sustenta sozinha.
Caixa positivo e lucro são contas diferentes
Um empréstimo aumenta o caixa e cria uma dívida. Uma compra parcelada preserva o saldo agora e pesa nos meses seguintes. Por isso o caixa pode estar positivo num mês em que a oficina teve prejuízo, e o contrário também acontece.
Junte a previsão financeira com a margem dos serviços: a primeira mostra quando o dinheiro circula e a segunda, se o trabalho dá resultado. Reserve um horário fixo na semana, como a segunda de manhã, para atualizar a planilha.